finbeeは銀行口座と連携いただくことにより、お客様に設定いただく貯金ルールに基づいて、お客様の連携口座の残高を貯金用口座へ自動貯金(振替)していくサービスです。
振替のタイミングは「設定 > 口座設定> まとめて振替」より、以下の2パターンから選択いただくことができます。
■ 「しない」を選択する (=即時振替をする)
貯金されるたびに、貯金用口座への振替を行います。
finbeeで貯金した結果を銀行口座にすばやく反映させることができます。
■ 「1日分をまとめる」を選択する(=1日分の貯金額をまとめて振替する)
1日に1回、前日の貯金額をまとめて貯金用口座に振り替えます。
いくつかの目標・ルールを設定し貯金を1日に複数回行った場合でも、貯金用口座への振替は1日1回しか行われません。
そのため、通帳に掲載される明細数を少なくすることができます。
例)
7/1
3:00 つみたて貯金(毎日)100円
5:00 歩数貯金 500円
22:00 マイルール貯金 400円
7/2
0:00 ワンタップ貯金 300円
上記のよう貯金した場合、
-「しない」を選択されているケース
貯金の都度振替が実行され、明細が4件作成されます。
-「1日分をまとめる」を選択されているケース
7/2に前日7/1の合計貯金額1,000円が振替され、7/2のワンタップ貯金 300円は7/3に振替が実行されます。
明細は貯金回数に関わらず、1日1件となります。
(前日に貯金が1件もない場合は、明細も作成されません)
またホーム画面の「貯金総額」をタップいただくと、翌日振替予定の貯金額が「未振替」として表示されます。
※みずほ銀行の口座をfinbeeと連携いただいている場合、貯金用口座への振替はfinbee内の「振替える」ボタンより手動で行っていただく必要があります。
そのため、上記「まとめて振替」の画面は表示されません。
詳細な仕組みはこちらをご確認ください。